Блог

Контроль за счетами граждан усилят!

Банки должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют. В некоторых банков уже применяют меры по контролю денежных переводов между гражданами для пресечения нелегальных трансакций. Эксперты допускают, что с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты.
Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан были утверждены в сентябре прошлого года. В документе регулятор указал на случаи перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.
Для борьбы с нелегальными трансакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами, более 1 млн рублей в месяц. В проведении операции может быть отказано при выявлении двух подозрительных критериев: например, перевода от физлица физлицу на сумму более 100 тыс. рублей в день и отсутствия с этой карты платежей за ЖКХ, мобильную связь, товары и услуги. 

В случае двух и более отказов клиенту в выполнении переводов в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора.
Made on
Tilda